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中国人民银行


中国人民银行关于落实300户重点国有企业及其主办银行名单和银行流动资金贷款有关问题的通知
中国人民银行



根据国务院国阅〔1996〕74号文件精神，为进一步落实国务院领导关于抓好千户企业，特别是抓好300户重点国有企业工作的指示，现就落实300户重点国有企业及其主办银行名单和银行流动资金贷款有关问题通知如下：
一、组织领导。此项工作由中国人民银行会同国家经贸委负责组织、协调。由国家经贸委提出300户重点国有企业名单，中国人民银行根据企业基本帐户情况，与有关商业银行商定主办行。
二、选择原则。300户重点国有企业是按照是否关系国计民生、是否为资产利税大户、是否为行业排头兵的原则进行选择。具体条件：一是产品有市场、产销率在95％左右；二是企业有效益、利税总额一般在4000万元以上；三是资产负债率一般不超过75％。
三、银企结合。入选企业根据今年生产、销售计划执行情况和对市场分析预测，向主办银行提出1996年下半年贷款申请，由主办银行按照国家信贷原则进行评估审查，并按企业隶属关系征求国家和地方经贸委的意见。主办行和企业通过协商，签定下半年银企合作协议。协议应明确
银行和企业双方的权利和义务。银行应明确以下内容：一是下半年准备发放贷款数额；二是办理票据承兑、贴现的计划；三是贷款方式；四是贷款期限及利率。企业应明确以下内容：一是下半年补充自有流动资金的计划；二是企业销售收入归行计划；三是还本付息计划；不新欠贷款利息，
过去已积欠利息的应制定分季度归还贷款利息的计划；四是不挤占、挪用银行贷款，下半年新增流动资产不得少于新增流动负债。
合作协议签定后，主办银行根据企业生产进度和产品销售以及企业的实际效益情况，对贷款逐笔进行审批。所需贷款规模，由主办行总行在人民银行核定的存贷比例及规模内安排解决。主办行对300户重点国有企业的新增贷款，一律执行人民银行规定的利率，不实行上浮。贷款期限
由贷款银行根据企业生产情况和实际用款进度确定。贷款到期时，若由于企业正常生产的需要一时难以按期归还，主办行可以予以展期。展期期间内不实行加罚息。
四、加强管理。对入选的300户重点企业实行《贷款证》管理制度。银行将根据《贷款通则》要求，改进金融服务，加强对企业贷款的监督和管理；积极帮助300户重点国有企业拓宽融资渠道：一是扩大商业票据的承兑、贴现和再贴现业务；二是根据企业生产经营需要，批准一些
企业发行短期企业债券，筹集流动资金；三是支持企业办好现有的财务公司，适当提高财务公司技改贷款比重；四是鼓励和提倡银团贷款，进一步协调好主办行与其他银行的关系。此外，为了综合分析情况，应建立300户重点国有企业有关统计报表制度，由主办行和其他银行总行按月向
中国人民银行总行和国家经贸委报告。
五、时间要求。为抓紧落实好此项工作，现将300户重点国有企业及主办银行名单下发给你们，请按如下时间要求安排：6月20日以前，企业申请下半年贷款，银行完成评估、审查工作；6月30日以前，银企双方签定下半年银企合作协议；7月1日开始逐笔审贷。
附件略。



1996年8月21日
中国证券监督管理委员会


证券公司进入银行间同业市场管理规定
中国证监会


第一条 为进一步发展货币市场，适当拓宽证券公司的融资渠道，促进货币市场与
资本市场的协调发展，根据《中国人民银行法 》、《中华人民共和国证券法》，特制定
本规定。
第二条 本规定适用对象是指经中国人民银行批准成为全国银行间同业市场成员
的证券公司。
第三条 证券公司在全国银行间同业市场的交易、结算活动接受中国人民银行的监
管和动态检查。
第四条 证券公司以法人为单位申请成为全国银行间同业市场成员，其分支机构不
得进行交易。
第五条 根据中国人民银行对全国银行统一市场管理的有关规定，凡申请进入全国
银行间同业市场的证券公司，须经中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）推荐。
第六条 凡申请进入全国银行间同业市场的证券公司须符合以下基本标准：
1、资本充足率达到法定标准；
2、符合《证券法》要求，达到证监会提出的不挪用客户保证金标准；
3、业务经营规范、正常，按会计准则核算，实际资产大于实际债务；
4、内部管理制度完善，未出现严重规行为。
第七条 凡已被证监会推荐成为全国银行间同业市场成员的证券公司，须向中国人
民银行提交以下材料：
1、进入全国银行间同业市场的申请；
2、《经营证券业务法人许可证》（副本复印件）；
3、《法人营业执照》（副本复印件）；
4、公司章程；
5、经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其会计师审计的最近三年
的财务报表、审计报告和验资报告；
6、以法人为单位持有的全部债券的明细情况；
7、以法人为单位的同业拆借未到期余额、明细情况、逾期情况；
8、公司的资金债券管理内控制度；
9、公司负责资金和债券运作部门和人员情况；
10、中国人民银行要求提供的其他材料。
第八条 中国人民银行根据有关标准和规定，对证券公司的申请材料进行审查，
对其中符合条件的证券公司发文批准入市并公告。
第九条 凡经批准成为全国银行间同业市场成员的证券公司，必须通过全国银行间
同业拆借中心提供的交易系统进行同业拆借、债券交易业务。
第十条 成为全国银行间同业市场成员的证券公司的拆入资金最长期限为7天，拆
出资金期限不得超过对手方的由人民银行规定的拆入资金最长期限；债券回购的最长期
限为1年。同业拆借和债券回购到期后不得展期。
第十一条 成为全国银行间同业市场成员的证券公司拆入、拆出资金余额均不得超
过实收资本金的80％，债券回购资金余额不得超过实收资本金的80％。
第十二条 成为全国银行间同业市场成员并进行拆借业务的证券公司必须达到以下
要求；
1、在任何时点上其流动比率不得低于5％。
流动比率＝流动资本/公司总负债乘以100％
流动资本包括国债、可在全国银行间同业市场流通的其他债券、自营股票、银行
存款和现金（含交易清算资金）；已用于回购融资的国债和其他债券计入流动资本。
公司总负债取其前12个月末的负债额的平均值。
2、公司净资本不得低于2亿元。
净资本＝净资产－（固定资产净值＋长期投资）乘以30％－无形及递延资产－提取
的损失准备金－证监会认定的其他长期性或高风险资产
3、负债总额（不包括客户存放的交易结算金）不得超过净资产的8倍；
4、达到证监会关于证券经营机构自营业务风险管理规定的其他有关标准。
第十三条 未成为全国银行间同业市场成员的证券公司，仍按原规定，由其总部进
行一天的同业拆借业务，在双方交易前须报所在地人民银行分支行备案，否则按违规处
理。
第十四条 对经批准入市的证券公司，由全国银行间同业拆借中心根据中国人民银
行的通知负责其与交易系统联网，并根据中国人民银行的规定在交易系统设定每家证券
公司的最高拆借和债券回购限额。
第十五条 对经批准入市的证券公司，中央国债登记结算有限责任公司（以下简称
中央结算公司）负责其与结算系统的联网，为证券公司开立债券托管帐户。
第十六条 证券公司在全国银行间同业市场交易的债券必须在中央结算公司托管和
结算，不得转托管到证券交易所。
第十七条 证券公司在全国银行间同业市场进行交易的资金清算方式由双方自行商
定，但本金和利息的支付都必须以转帐方式进行，不得收付现金。
第十八条 经批准进入全国银行间同业市场的证券公司应向市场披露必要的信息，
包括公司的基本情况、财务状况、股东情况和投资参股情况。证券公司应披露真实信息。
第十九条 证券公司在全国银行间同业市场的交易、结算活动除遵守本规定外，还
必须按照中国人民银行制定的同业拆借有关规定和中国人民银行公布的《银行间债券回
购业务暂行规定》、《银行间债券交易规则》、《银行间债券交易结算规则》等债券交
易有关规定进行，签署债券回购主协议等协议文件。
第二十条 进入全国银行间同业市场的证券公司如违反本规定和全国银行间同业市
场的其他管理规定，中国人民银行将视情况给予警告、通报、暂停其在银行间同业市场
的业务、取消其全国银行间同业市场成员资格等处罚，同时通报证监会。
第二十一条 本规定由中国人民银行制定并解释。
第二十二条 本规定自发布之日起执行。




1999年10月12日